ЦБ создал механизм исключения добросовестных клиентов банков из темных списков

Oops! Соответствующей картинки нет
  15.11.2017, 12:12 в рубрике «Лента новостей»
  Комментариев нет



Банк РФ разработал механизм «реабилитации» клиентов банков, попавших в информационную базу лиц, получивших отказ в открытии счета либо проведении банковской операции. Он прописан в методических рекомендациях ЦБ и Федеральной службы по финансовому мониторингу РФ (Росфинмониторинг) и предусматривает право банков аннулировать поданные до этого в Росфинмониторинг сведения о клиентах, признанных сомнительными из-за технических ошибок либо на основаниях, не связанных с наличием риска легализации криминальных доходов.

Банкам предлагается обновлять данные о клиенте и преждевременно уведомлять о приближающихся сроках окончания действия паспорта (при достижении 45-летнего возраста). Анализ таковых рисков проводится банками в соответствии со 115-ФЗ «О сопротивлении легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма».

ЦБ также советует подвергать анализу риски в комплексе, но не обращать внимание на конкретные операции. Механизм обмена информацией между банками, ЦБ и Росфинмониторингом в рамках реализации кредитными организациями собственных полномочий по 115-ФЗ действует с июня этого года.

Удалиться из списка можно будет и по заявлению самого клиента: ЦБ предлагает установить должностных лиц в кредитных организациях, которые будут рассматривать обращения и принимать по ним решения. Основанием для удаления может быть снижение степи риска, техническая ошибка и другие.

«Качество и эффективность реализации кредитными организациями полномочий по отказам, а еще результаты рассмотрения ими связанных с этим жалоб находятся в зоне пристального внимания Банка Российской Федерации и учитываются регулятором при анализе деятельности банков», — отметили в регуляторе, подчеркнув, что по итогам такого анализа ЦБ также «оценивает адекватность и своевременность принятия банками решений» и «в целом делает вывод об эффективности проводимых в определенной кредитной организации процедур внутреннего контроля в области противодействия отмыванию доходов».




Читайте также:

Комментарии:


Добавить комментарий

Имя обязательно

Комментарий c активными интернет-ссылками (http / www) автоматически помечается как spam

18+ © 2002-2017 РЫБИНСКonLine: Все, что Вы хотели знать... Рыбинск